Diagnóstico Estratégico de
Carteira de Investimentos
Preparado para
Leonardo Rojas Marques
Patrimônio
R$ 190.155
Potencial
+R$ 74K
Este documento apresenta uma análise completa da carteira de investimentos, elaborada com base nas premissas macroeconômicas da Anova e no perfil declarado do investidor.
Perfil do Investidor
Idade
38 anos
Perfil
Moderado
Horizonte
14 anos
Reserva Meta
R$ 120K
Visão de Mercado
Brasil: Ciclo de Alta Estrutural
Bull market de médio prazo (2026-2028), com duração estimada de 2 a 3 anos. Convicção alta.
Superciclo de Commodities
Rotação global para ativos reais (energia, metais, urânio) e mercados emergentes.
Juros, Inflação e Câmbio
Oscilações exigem ajustes táticos, mas não ditam a estratégia de longo prazo.
Análise da Carteira
Distribuição por Instituição
Perfil Declarado vs. Alocação Real
| Classe | Real | Alvo | Status |
|---|---|---|---|
| Renda Fixa | 23% | 60-70% | Crítico |
| Renda Variável | 36% | 20-30% | Atenção |
| Alternativos | 40% | 0-10% | Crítico |
| Reserva | 1,5% | ~5% | Crítico |
Classificação dos Ativos
Previdência (Porto + BTG)
R$ 144.243 • 39,8%
Alinhada ao objetivo de longo prazo (filho). Benefício fiscal preservado.
Commodities (PETR4, VALE3, PRIO3)
R$ 31.840 • 8,8%
Coerente com tese de superciclo. Exposição adequada ao setor.
CDB BTG
R$ 31.574 • 8,7%
Seguro e líquido, mas insuficiente para compor a reserva de emergência.
FIP Energia
R$ 19.703 • 5,4%
Tese válida (energia), porém baixa liquidez. Avaliar necessidade.
CURY3
R$ 41.256 • 11,4%
Concentração excessiva em um único ativo. Risco idiossincrático elevado.
TSLA34
R$ 21.402 • 5,9%
Único BDR da carteira. Exposição internacional não diversificada.
Criptoativos
R$ 46.782 • 12,9%
Exposição muito elevada para perfil moderado. Alta volatilidade.
Fundo Futuro FICFIM
R$ 6.628 • 1,8%
Performance negativa (-1,43%) vs CDI (+14,46%). Destruição de valor.
Performance dos Fundos
Rentabilidade 12 meses
Benchmark: CDI 14,46%Destruição de Valor
O Fundo Futuro FICFIM está 15,89 p.p. abaixo do CDI. Em termos práticos, está consumindo patrimônio.
Aderência às Teses
Projeção de Patrimônio
Projeção de Patrimônio até 2030
Atual (2030)
R$ 482K
Otimizado
R$ 661K
Diferença
+R$ 178K
A diferença de R$ 178.000 representa aproximadamente metade do patrimônio atual. Este valor ilustra o custo de oportunidade de manter uma estrutura subótima.
Síntese do Diagnóstico
Pontos Fortes
- Exposição ao bull market brasileiro
- Posicionamento em commodities
- Previdência bem estruturada
Pontos de Atenção
- Desalinhamento alocação/perfil
- Concentração excessiva
- Reserva não estruturada
- Fundo com performance negativa
Potencial Identificado
Diferença projetada de R$ 178.000 até 2030 entre a trajetória atual e uma trajetória otimizada.
A Anova está à disposição para aprofundar esta análise e discutir os caminhos possíveis para um realinhamento estratégico da carteira.
Este documento é de caráter informativo e não constitui recomendação de investimento.